Une planification fiscale est un processus très itératif qui évoluera tout au long de votre carrière. Chacun des aspects seront réévaluez à des moments clés pour s'assurer de refléter les changements, petits et grands, de votre vie. Peu importe la décision, votre planification devra toujours considérer les multiples corrélations entre tous l’aspect de vos finances, afin de toujours viser une solution intégré optimale.

Lors de discussion avec votre conseiller, vous serez en mesure d’être guider à travers les étapes importantes de votre planification.

  • Investissements
  • Planification fiscale
  • Congés parentaux
  • Planification des études des enfants
  • Assurance maladie grave
  • Considération légale

FAQ

  • Quelle est votre offre en termes de gestion de portefeuilles? Comment évolue-elle avec la croissance de mes actifs?
  • Comment optimiser la fiscalité de mes différents comptes de placement (ex : REER, CELI, Non-enregistré, corporatif)?
  • Saviez-vous que générer trop de revenus de placement dans votre compagnie pourrait être pénalisant?
  • Quelle est l’importance du rééquilibrage de mon portefeuille?
  • Quelle est la structure de frais pour la gestion de mes actifs? Comment évolue-t-elle avec la croissance de ceux-ci?
  • Quelle indemnité ai-je droit en tant que travailleur autonome alors que je serai en congé de maternité/paternité?
  • Je suis une médecin en pratique incorporée et mon conjoint est salarié; de quelle façon est-il le plus avantageux de répartir les semaines auxquelles nous avons droit de la RQAP ?
  • À partir de quel moment dois-je commencé à cotiser à un compte REEE (régime épargne études des enfants)?
  • Devrais-je cotiser au REEE si je suis un médecin incorporé?
  • J'ai pleins de projet en tête (investissements immobiliers, achat résidence secondaire, congé sabbatique) et je veux savoir si ceux-ci sont réalisables, et si oui, avec quels moyens puis-je y arriver?
  • Ai-je les moyens de me permettre une assurance maladies graves?
  • Quels risques est-ce que ce produit couvre exactement?
  • J'ai entendu dire qu'il était possible de se faire rembourser à 100% les primes et que c'était fiscalement avantageux. Qu’en est-il?
  • Quand devrais-je considérer la rédaction d’un testament et d’un mandat en cas d’inaptitude?
  • Quels sont les différents régimes matrimoniaux pour ma situation?
  • Quelles sont les incidences de l’incorporation pour mon patrimoine en cas divorce? décès?